AFPA Stellungnahme zur FMA Konsultation
Die FMA hat eine Konsultation zum Thema „Nachhaltigkeit“ gestartet. AFPA hat zeitgerecht knapp vor Ostern abgegeben. Denn dieses Thema hat das Potential, unsere Branche gehörig umzukrempeln.
ESMA: Empfehlung zu Anreizen, Offenlegung von Kosten und Gebühren
Die Europäische Wertpapieraufsichtsbehörde (ESMA) veröffentlichte ihre Empfehlungen an die Europäische Kommission (EG) zu Anreizen sowie Offenlegung von Kosten und Gebühren gemäß MiFID-2. Eine Analyse durch das Fecif-Rechtsbüro und das ESMA-Papier finden Sie unten anbei.
Corona: Aufzeichnen von Anrufen unter MiFID-2
ESMA, die Europäische Wertpapieraufsichtsbehörde veröffentlicht eine öffentliche Erklärung, um Fragen bezüglich der Anwendung der MiFID-2-Anforderungen bezüglich der Aufzeichnung von Telefongesprächen durch Unternehmen - auch trotz Corona - zu klären. In der Erklärung erinnert die ESMA die Unternehmen an die MiFID-2-Anforderungen in diesem Bereich. Die ESMA erkennt auch an, dass angesichts der durch den COVID-19-Ausbruch verursachten außergewöhnlichen Umstände einige Szenarien auftreten können, in denen trotz der von der Firma ergriffenen Maßnahmen die Aufzeichnung relevanter Gespräche, die von MiFID-2 gefordert werden, möglicherweise nicht praktikabel ist.
Erfolg für Wertpapierunternehmen bei EU Crowdfunding Verordnung
Mit der neuen EU Verordnung können europaweit tätige Plattformen lizensiert werden. Die Verordnung wird nicht das AltFG ersetzen, sondern parallel gelten. Sie gilt nicht für Verbraucher, sondern für Wertpapierfirmen, die Crowdfunding betreiben.
Der ursprüngliche Entwurf der Verordnung wäre für AFPA Mitglieder, v.a. Wertpapierdienstleister nicht akzeptabel gewesen. Es waren u.a. MiFID Dienstleistungen enthalten, ohne dieselben Vorgaben einhalten zu müssen. Das hätte zu einer ungleichen Behandlung von MiFID regulierten Unternehmen geführt. AFPA hatte deswegen gemeinsam mit FECIF auf EU Ebene interveniert. Mit dem neuen, überarbeiteten Vorschlag konnte die Ungleichbehandlung abgewendet werden.
Marktbeirat Arbeitsschwerpunkte 2020/21
Mitte Januar traf sich der AFPA Marktbeirat zu seiner Jahresklausur. Es wurden jene Themen festgelegt, denen wir heuer besonderes Augenmerk widmen, unter anderen:
- Die Digitalisierung eröffnet Chancen, birgt aber auch Risiken, die wir ernst nehmen.
- Nachhaltiges Investieren verändert die Kapitalanlagewelt, die Versicherungs- und Finanzberatung.
- Datenschutz wird zur Überlebensfrage für die Klein- und Mittelbetriebe in der Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche.
- Bei IDD Compliance besteht enormer Aufholbedarf für Versicherungsvertreiber und Assekuranzen.
Die AFPA Fachlotsen unterstützen die Mitgliedsbetriebe in diesen und weiteren Bereichen mit Webinaren, Lotsenberichten, Workshops und Vor-Ort-Begleitung. Auch kann mittels quick-checks der Grad der Umsetzung von EU Vorgaben im Betrieb geprüft werden. Details finden Sie im Arbeitsprogramm (hier klicken...) und in der Event-Terminübersicht (hier klicken...). Zu den bisherigen Lotsenberichten, Webinar-Beiträgen, Workshop-Vorträgen, etc. kommen Sie hier...